转自：新华财经

为增强企业法东谈主、鼓吹及财务东谈主员对公司条线业务中洗钱风险的识别与回绝才能，近日，浙商银行合肥分行组织开展了“筑牢反洗钱防地护航企业健康发展”金融常识普及举止。举止集合真实案例，长远栽植对公账户经管、大额往复监测、尽责探访等关节法度，匡助企业守住合规底线，辩别洗钱陷坑。

在举止中，浙商银行合肥分行责任主谈主员共享了总计近期惩处的典型案例。某中小科技公司司帐王某，应“合营方”条件，将公司对公账户的网银U盾及密码交由对方操作，宣称用于“过账一笔面容款”，并痛快给以公司0.5%的“手续费”。王某以为仅仅临时走账，且能为公司增多罕见收益，未向法东谈主陈诉就暗里配合。不意，该笔资金实质起原于外省总计积恶集资案件，该公司账户因吸收并调动涉案资金被公安机关冻结，王某本东谈主也因涉嫌匡助信息汇注罪人举止罪吸收探访。

浙商银行合肥分行责任主谈主员示意，这起案例中，该公司未严格实行对公账户经管限定，环球体育登录入口未对合营方配景及资金起原进行任何核实，财务东谈主员缺少基本的反洗钱意志。最终，公司不仅账户被冻结影响平方联想，还濒临监管处罚，王某也需要承担相应法律包袱。

针对上述风险，浙商银行合肥分行公司银行部向广博企业法东谈主、鼓吹及司帐东谈主员请示回绝重心：

一是对公账户严禁出借或转授权。企业网银U盾、支付密码、账户操作权限等必须由本企业指定东谈主员防守使用，不得以任何样子交由第三方操作。任何条件“过账”“走活水”的作为均涉嫌洗钱，企业应一律隔绝。

二是配合银行作念好尽责探访。在开立对公账户、变更信息、办理大额转账等业务时，银行会照章磋议往复配景、资金起原及用途。企业应真实提供臆想贵寓，切勿为图省事提供无理左券或编造往复指标。

三是眷注大额及可疑往复预警。公司账户短期内泛泛发生与联想边界不符的大额收付、公转私泛泛、跨境资金快进快出等相等作为，可能触发银行反洗钱监测系统。财务东谈主员应配置里面审批经由，对每笔相等往复提前向银行讲明合理事理。

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四是警惕“代理记账”“税务野心”等口头的洗钱拉拢。部分积恶中介以“合理避税”“普及银行活水”为钓饵，疏浚企业配合虚拟往复、拆分资金。企业法东谈主及财务认真东谈主应保捏澄莹，切勿因小利而让公司堕入洗钱罪人风险。

接下来环球体育官网登录入口，浙商银行合肥分即将捏续长远企业园区、走进财务一线，通过专题沙龙、线上微课、一双一答疑等样子，推动反洗钱常识精确触达公司条线客户，联袂企业共建合规、安全、健康的金融生态。（金祖令）